bitpie冷钱包|了解 DeFi：Web3 词汇表
区块链、加密货币、去中心化金融——一旦你进入这个新世界，就会有很多东西可以吸收。跟上一切可能会让人不知所措。我们知道在加密货币和 DeFi 领域中使用了很多行话，但很多术语的含义并不总是很明显。考虑到这一点，我们决定整理一个词汇表来帮助你在去中心化金融中导航。我们正在建立一个具有改变世界潜力的强大的新金融体系，因此值得尽早掌握核心概念。随着新的创新和关键术语的出现，我们还将添加到这个词汇表中。将此视为你对金融未来的综合指南。
51% 攻击——51% 攻击是指工作量证明区块链，当一群矿工控制 51% 的哈希率来攻击网络时。51% 的攻击在去中心化区块链中并不常见，因为它们需要各方之间的大量勾结，但它们对网络构成潜在的生存威胁。由于参与全球每个网络的矿工数量众多，对比特币或以太坊的 51% 攻击将非常困难。
APY — APY 代表年收益率。在 DeFi 中，APY 是指用户在一年内通过将资产存入矿池中可以预期获得的利息金额。APY 费率通常在提及单产农业时提及。
审计——在 DeFi 中，审计通常是指针对漏洞校对代码的过程。团队聘请安全公司在智能合约部署到主网上之前对其进行审计是标准的行业惯例。
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自动化做市商——自动化做市商允许用户在不使用中心化交易所的情况下添加流动性和交易资产。它们由智能合约运行，并使用算法来计算资产价格。
Beacon 链——以太坊的 Beacon 链被部署为 Serenity 的第 0 阶段。信标链将向网络引入股权证明。一旦与以太坊主网对接，区块链将从工作量证明过渡。之后，分片将随之而来。
蓝筹股——一些 DeFi项目赢得了业界“蓝筹股”的美誉，这意味着它们被视为生态系统中值得信赖的主要部分。当今 DeFi 最著名的一些蓝筹股包括Aave、Synthetix 和 Maker。
联合曲线——联合曲线是一种根据代币供应量确定代币价格的机制。简而言之，随着供应量的下跌，代币的价格在联合曲线上上涨。绑定曲线已在多个 DeFi 实验中使用并取得了一些成功，包括 Unisocks 和 RAC 的“Boy”盒式磁带。
桥——在 DeFi 中，桥用于将网络连接在一起，通常跨越第 1 层和第 2 层。例如，xDAI 和 Skale 等侧链使用双向桥连接到以太坊。Polygon 是一种利用 Plasma 和 Proof-of-Stake 的以太坊扩展解决方案，也使用了桥接器。
通道——通道促进了链下的多笔交易，同时仅向结算层提交两笔交易。它们对于以低成本增加吞吐量很有用。在以太坊上，它们有两种形式：状态通道和支付通道。
冷钱包——冷钱包是一种数字货币包，私钥离线存储。冷钱包通常被认为比许多热钱包更安全，因为它们不会受到在线攻击的影响。冷钱包可以采用纸质钱包或 Ledger 等硬件钱包的形式。
质押品——质押品是指锁定在智能合约中的资产，通常用于借入其他资产。在像 Aave 这样的协议中，你可以使用 ETH 取出质押债务头寸来借入稳定币，这些稳定币可以在 DeFi 的其他地方使用。
质押率——质押率是为了从贷款矿池中借款而必须提供的质押品数量。在 DeFi 中，借贷通常需要提供质押品以确保用户借贷的金额。例如，MakerDAO 需要 150% 的质押率才能借入 DAI。
可组合性——可组合性是 DeFi 的核心概念之一。以太坊上去中心化金融的部分魔力在于，在网络之上运行的协议可以相互互换使用。它们可以以多种方式组合，允许用户通过一个智能合约以多种方式将其资产投入使用。换句话说，它们是可组合的。
共识——共识是指几个实体之间达成的协议。在加密货币中，共识是网络参与者之间为验证区块链上的交易而达成的协议。比特币使用工作量证明共识机制，而以太坊正在走向权益证明。
跨链——跨链是指两个区块链相互操作的能力。未来，coss-chain 解决方案可以实现比特币和以太坊、以太坊和波卡等区块链之间的互操作性。
DAO——DAO 是一个去中心化的自治组织。DAO 被编程为通过智能合约自主运行，所涉及的成员之间没有层次结构。DAO 中的任何决定通常都是通过治理投票做出的，网络成员必须达成共识才能通过提案。最著名的 DAO 于 2016 年在以太坊上推出，但当黑客从网络中窃取价值数百万美元的资金时遭遇了不幸。今天有几个 DAO 在以太坊上运行。
通货紧缩资产——通货紧缩资产是一种供应量随时间减少的资产。当 EIP-1559 在以太坊上实施时，如果网络上有足够的交易，ETH 将成为一种通缩资产。
EIP-1559 — EIP-1559是对以太坊费用结构的改变，将于 2021 年在网络上实施。它涉及在交易中销毁“基本费用”，否则这些交易将支付给矿工。尽管 EIP-1559 由于会影响他们的收入而不受一些矿工的欢迎，但它会通过减少 ETH 的供应量来使交易价格更容易预测并强化以太坊的经济政策。因此，以太坊社区的许多成员都期待升级。
ERC-20 — ERC-20 是在以太坊上运行的资产的代币标准。虽然 ETH 是以太坊的储备货币，但在网络上运行的大多数其他代币都是 ERC-20 代币。示例包括 DAI、MKR 和 SNX。
ERC-721 — ERC-721 是大多数不可替代代币的代币标准，也称为 NFT。与 ERC-20 代币不同，每个 ERC-721 代币都是独一无二的，因此不能与另一个代币互换。由于这一特性，ERC-721 代币提供了资产的可证明所有权和稀缺性。
EVM — EVM 代表以太坊虚拟机，一种允许智能合约相互交互以在网络上执行功能的计算系统。以太坊虚拟机是以太坊庞大生态系统的核心，由数千台计算机而不是任何物理实体代表。
FDV — FDV 代表完全稀释估值。FDV 是指加密的价格乘以最大代币供应量。市值和 FDV 之间的比率很重要，因为它可以表明代币的供应是否会在未来膨胀。
闪贷——闪贷是借贷协议 Aave 开创的一项创新。他们允许任何人立即获得无限量的贷款，只要他们在同一笔交易中偿还。闪电贷是一项有争议的创新，因为它们在许多攻击中发挥了作用。
碎片化——在 DeFi 中，碎片化是指在生态系统的不同领域被打破的流动性。碎片化通常被认为是一件消极的事情，因为在每个矿池中锁定足够的流动性对于生态系统的健康很重要。
无摩擦——理想情况下，使用 DeFi 应该是无摩擦的，这意味着在进行交易、与协议交互以及任何其他活动方面没有困难。希望随着 DeFi 的成熟，它会变得更加无摩擦。
Gas——以太坊上的每笔交易都需要 Gas，这是支付给网络和矿工的少量 ETH。天然气被称为为以太坊网络提供动力的燃料。它以 gwei 为单位，这是 ETH 的一个小面额。估计的汽油价格可以通过 ETH Gas Station 和 ETH Gas Watch 等网站找到。
治理——去中心化金融消除了对任何中介的需求，因此没有任何一方对网络拥有权力。因此，DeFi 协议依赖治理来决定它们的运行方式，这些决策主要由项目的代币持有者组成。如果要对去中心化协议进行更改，通常必须通过治理投票做出决定。
热钱包——热钱包是连接到互联网的钱包。尽管它们被认为不如冷钱包安全，但它们对于快速访问 DeFi 很有用。热钱包的一个流行示例是浏览器扩展 MetaMask。
不变性——不变性是以太坊等区块链的核心特征之一。交易是不可变和不可逆的；它们不能改变。同样，一旦代码部署到以太坊上，就无法删除。这确保了区块链上的所有活动都可以得到验证。
无常损失——无常损失通常被描述为持有资产与将资产锁定在协议中的价格差异。当套利者利用提供给流动性矿池的代币的价格变化时，就会发生永久性损失，从而使提供者对价值较低的代币有更大的敞口。例如，当 ETH 在中心化交易所的价格上涨时，套利者可以通过在 ETH/DAI 矿池中购买便宜的 ETH 来利用它。这增加了 DAI 的数量并减少了矿池中的 ETH 数量，从而使套利者可以获利离开。损失是“无常的”，因为一旦价格再次下跌，它就会重新调整；只有当资产从矿池中移除时，它才会成为已实现的损失。
互操作性——DeFi 中的互操作性是指网络在没有障碍的情况下协同工作的能力。在 DeFi 中，跨链互操作性的概念经常参考区块链之间的交易进行讨论，例如以太坊和波卡。尽管 DeFi 仍处于起步阶段，但我们有可能正在迈向一个跨链互操作性的世界，在这个世界中，每条链都可以相互协同工作。
KYC—— KYC代表了解你的客户。这是一个出于监管目的验证客户的过程。Monolith 在新用户的入职过程中使用 KYC，你可以在此处了解更多信息。
第 2 层——第 2 层是一个构建在第 1 层区块链之上以提高可扩展性的框架。以太坊是第 1 层链的一个示例，并且正在开发许多第 2 层解决方案以增加当今网络的吞吐量。
账本——账本是区块链上交易的公共记录。账本分布在多台计算机上，可以由互联网上的任何人运行，使区块链能够实现去中心化。
清算——在 DeFi 中，当用户在借贷矿池中的头寸被平仓时，就会发生清算，导致他们损失一部分质押品。在像 Aave 这样的协议中贷款需要提供资产作为质押品。提供的金额必须达到相对于借入金额的某个阈值。当作为质押品提供的资产价值下跌时，可能会发生清算，因为这意味着阈值已丢失。
清算阈值——在 DeFi 中，清算阈值是借款头寸质押不足的点。例如，如果清算阈值为 50%，则当借入的金额达到质押品价值的 50% 时，用户将被清算。
流动性——在 DeFi 中，流动性是指特定市场中的资产数量。当有“良好的流动性”时，DeFi 效果最好，这意味着矿池中有足够的资产供应。BTC和ETH是流动性最强的加密货币；出售部分资产对市场价格的影响较小。
流动性矿池——流动性矿池用于 DeFi 协议中，允许用户将资产锁定在智能合约中以提供流动性。然后，这些资产可以被协议中的其他参与者用于借贷和其他活动。
流动性挖矿——流动性挖矿涉及将资产锁定在协议中以获取回报，也称为收益。这通常以流动性提供者代币的形式提供，在资产被锁定时会产生利息。
LTV 比率——LTV 代表贷款价值比。贷款价值比率是相对于提供的质押品可以借入的资产数量。例如，如果 LTV 比率为 80%，则用户每提供 1 ETH 作为质押品，就可以借入 0.8 ETH。
主网——主网是运行区块链协议的主网络。当智能合约部署到以太坊主网上时，它们是实时且不可变的，这意味着它们无法更改。主网与测试网相反，测试网是在区块链上验证和记录交易的网络区域。
市值——加密的市值或市值是项目的总价值。它由项目代币的市场价格乘以总流通供应量确定。
MEV — MEV 是指以太坊交易中的“最大可提取价值”或“矿工可提取价值”，可能会因抢先交易和 gas 费竞标战而损失。由于矿工通常根据最高出价接受对区块的交易，因此激励他们提高区块空间的价格，这可能导致 MEV。
Money legos——DeFi 的可组合性允许用户以多种方式与应用程序交互。如果用户将 ETH 存入 MakerDAO 以借入 DAI，然后使用 Uniswap 将 DAI 换成 LINK，然后将 LINK 存入矿池中，就好像他们将活动堆叠在一起，就像砌砖一样。由于 DeFi 是可组合的，因此它催生了“金钱乐高积木”，这些应用程序允许任何人与网络交互，以几乎无穷无尽的组合进行各种活动。
多重签名钱包——多重签名钱包是一种数字货币包，需要两个或多个私钥才能访问和发送交易。它们被认为比普通钱包更安全。
NFT — NFT 代表“不可替代的代币”。与 ETH 等其他资产不同，NFT 是独一无二的。它们不能相互交易所。他们通常采用令牌标准 ERC-721。由于它们不可互换，它们可以提供可证明的稀缺性和资产所有权。NFT 最初是在数字艺术世界中流行起来的，但它们也可以用于音乐、电影、版税、游戏以及我们可能尚未想到的其他用途。
节点——节点构成了区块链的核心。它们将所有数据存储在分类帐中，并与网络上的其他计算机保持连接。在全节点的情况下，它们负责处理交易并验证链中的新块。节点对于保持区块链去中心化和为网络提供安全性至关重要。
链下——链下是指不属于主区块链本身的任何活动或数据。链下交易是发生在区块链之外的交易，而链下数据则涉及未存储在网络上的交易。
链上——链上是指在主区块链上发生的任何活动或交易。这些活动被永久记录在区块链的分类账中。
入口匝道——加密货币入口匝道是一种服务，它提供了一种将法定货币兑换成加密的方式。例如，Monolith 的加密货币入口允许用户使用任何 Visa 或万事达卡购买 DAI 或 ETH。
出口匝道——出口匝道是一种服务，它提供了一种将加密货币兑换成法定货币的方式。流行的出口包括中心化交易所。
Optimism汇总——Optimism汇总是一种第 2 层解决方案，可为以太坊网络提供可扩展性。它们通过在称为 SNARK 的加密货币证明中对交易进行分组来工作，并在与以太坊平行运行的侧链上运行。Optimism 正在为以太坊开发Optimism汇总。
预言机——预言机用于将准确的数据馈送到 DeFi 中。它们通常用于收集资产价格。去中心化预言机的一个例子是 Chainlink。
无许可——比特币和以太坊被描述为“无许可”系统；没有人需要请求许可才能参与网络。任何人都可以使用这些协议，而无需提供身份证明、证书或任何其他类型的身份验证。
Plasma — Plasma 是一种扩展解决方案，它使用 Merkle 树向区块链添加额外的链。这允许快速、低成本的交易，因为数据不需要存储在分类帐上。Polygon使用等离子。
私钥——在加密货币术语中，私钥是一种可以访问数字资产的密码学形式。它可用于允许所有者解锁加密货币地址。因此，你的私钥不应该与任何人共享。
可编程货币——以太坊通过智能合约为网络上的代币提供可编程性。因此，它通常被描述为可编程的货币网络。也许最纯粹的可编程货币形式是以太坊的储备资产 ETH。但是，ETH 不提供与美元等法定货币相同的国家担保。
Proof-of-Stake——Proof-of-Stake 是一种在区块链上达成共识的共识机制。以太坊目前正朝着权益证明的方向发展。ETH 持有者可以将他们的 ETH 质押为验证者，以保护网络并创建新区块。权益证明使参与者更容易运行节点，并且比工作量证明系统对环境的破坏更小。
工作量证明——工作量证明是区块链的一种共识算法，矿工在其中贡献计算工作来解决复杂的总和。这将验证交易并将新块添加到链中。工作量证明可以防止“双花”交易并且非常难以攻击，但它经常因其对环境的影响而受到批评。比特币使用工作量证明共识算法。
协议——比特币和以太坊也是区块链协议的例子。在 DeFi 中，协议是完全在代码上运行的自治程序。流行的 DeFi 协议包括 Aave 和 Compound，用于通过智能合约借贷资产。
拉地毯——拉地毯是一个术语，用于描述当有人从矿池中提取大量流动性时，就好像他们将地毯拉到其他在矿池中存入资产的人的下面。地毯拉动可能导致矿池中资产价格大幅下跌，并且通常被视为整个空间的负面因素。
可扩展性——可扩展性是指区块链可以扩展的程度。除了安全性和去中心化之外，可扩展性是区块链的核心要求之一。如果区块链要大规模采用，它们需要能够扩展以容纳更多用户。以太坊希望通过第 2 层解决方案及其期待已久的升级 Serenity 来提高其可扩展性。
种子——种子或种子短语，用于解锁钱包的私钥和公钥。它是从 BIP39 单词列表派生的 12 或 24 个单词的系列。种子也称为恢复短语，一个种子可以生成多个私钥。就像私钥一样，你永远不应该与任何人分享你的种子。
Serenity — Serenity 是以太坊 2.0 的另一个名称，它是以太坊区块链的下一次迭代。它将看到网络从工作量证明转向权益证明共识算法，并且还涉及分片的实施以提高可扩展性。它计划在未来几年的某个时间完成。
结算层——以太坊通常被描述为一个全球结算层，因为它会结算网络上的每一笔交易。它是被称为 DeFi 的新金融系统的基础链，但未来它可能会成为一个解决金融交易以外的网络。结算层为整个生态系统提供安全保障。
分片——分片将作为 Serenity 的一部分推出，以使以太坊更具可扩展性。它涉及添加 64 条新链或“分片”来去中心化网络的负载。这是Serenity的最后阶段。完成后，应该实现以太坊 2.0 的完整愿景。
侧链——侧链是以太坊的一种扩展解决方案。他们使用自己的共识算法，独立于主链运行，通过双向桥连接。xDAI 和 Skale 是侧链的两个例子。
滑点 — 滑点是指交易执行时相对于实际价格的预期交易价格。滑点通常发生在高波动时期或流动性低的时期。自动做市商通常允许用户设置滑点率，以避免为交易支付超过预期的费用。
智能合约——智能合约的使用是以太坊区块链的基本特征之一。智能合约为区块链增加了可编程性，允许其用途不仅仅是交易所和存储价值。智能合约可以被认为是执行合约条款的自动代码行。智能合约交易是不可变的，合约本身一旦部署就无法更改。智能合约最初是由美国计算机科学家和早期比特币支持者尼克·萨博提出的，但如今它们最常与以太坊联系在一起。以太坊中的智能合约是用它自己的编程语言 Solidity 编写的。
稳定币——稳定币是一种合成资产，可追踪另一种资产（如美元）的价格。它们可以作为对加密货币资产波动性的有用对冲，通常用于支付和收益农业。大多数稳定币都由法定货币或加密货币支持，但它们的价格也可以使用商品或算法而不是质押品来维持。USDC 等法币支持的稳定币需要托管人，而 DAI 等加密货币支持的稳定币由于基础资产的波动性，必须超额质押。稳定币在过去几年中不断增长：它们今天在以太坊上的价值超过 300 亿美元。
合成资产——合成资产是复制另一种资产的资产。在 DeFi 中，它们以稳定币的形式开始，但已经扩展到包括加密货币资产、黄金等贵金属，甚至传统股票。他们有可能在未来复制整个 TradFi 系统。
吞吐量——吞吐量是指区块链在给定时间段内可以处理的活动量。区块链通常被称为交易吞吐量，这意味着将交易添加到链中的速度。
代币销毁——代币销毁涉及将代币发送到不可用的地址，从而有效地将代币从流通供应中移除。项目有时会使用代币销毁作为其代币的策略，因为减少供应也会影响价格。
代币经济学——代币经济学是指代币的经济政策，例如分配、效用和治理措施。每个项目对其各自的代币使用不同的代币经济学，而政策可以决定项目的成败。
国库——许多 DeFi项目管理一个国库，其中持有代币供应以供未来使用。国库券代表项目的资产，由于 DeFi 也是“开放金融”，持有量通常是公开的，这意味着任何人都可以知道项目持有多少。
不信任——不信任是指消除信任。在加密货币中，它通常用于指代无需信任第三方（例如银行）进行交易的过程。因此，去信任是 DeFi 的核心原则之一。
TVL — TVL 代表锁定的总价值。TVL 被认为是确定项目强度的关键指标之一，因为它显示了协议的使用量。像 Compound 和 Aave 这样的 DeFi 蓝筹股包含数十亿美元的锁定价值。今天，整个 DeFi 的 TVL 约为 400 亿美元。
超声波货币——“超声波货币”是以太坊开发者贾斯汀·德雷克（Justin Drake）创造的模因。它指的是 ETH，由于 EIP-1559 推出后供应减少。BTC 的“稳健货币”上限为 2100 万，而 ETH 被称为“超稳健货币”，因为 EIP-1559 的费用消耗机制将导致通缩压力。虽然 BTC 和 ETH 都不等同于有国家担保的实际“金钱”，但它们都被视为加密货币空间中的价值资产存储。
验证者——在以太坊中，验证者是在网络迁移到权益证明系统时帮助保护网络的参与者。他们保护网络并在链中创建新块。ETH 持有者可以通过质押 32 ETH 或加入质押矿池成为验证者。
Web3——Web3 指的是一个新的、去中心化的互联网版本。Web3 的目标是创建一个新的、开放的网络版本，没有中心化的一方掌握权力，它有巨大的希望。这是一个参与者将从自主权中受益的世界，应用程序将用于在世界范围内交易所价值，并且今天正在建立一个新的代币化经济。它将在以太坊等区块链之上运行。
收益率——收益率是利息的另一个术语。在 DeFi 中，收益是生态系统的核心组成部分之一。通过使用协议和加入流动资金矿池，DeFi 用户可以获得超过当今任何普通银行支付的利率的收益。
收益农业——收益农业的工作方式类似于流动性挖矿；这是一个向协议提供资产并接收额外代币作为奖励的过程。它由 Compound 和 Yearn Finance 等协议开创，并在 2020 年大受欢迎。
收益优化器——收益优化器使用智能合约为不同协议的用户找到最有吸引力的收益。由于收益率变化如此频繁，因此很难跟踪存放资产的最佳地点。矿池之间的气体移动也有成本。像 Yearn Finance 这样的收益优化器旨在通过提供任何易于使用的界面来存入资产并获得跨矿池的最佳利率来解决这个问题。
零知识证明——零知识证明是一种密码证明形式，一方可以用来证明他们拥有价值的“知识”，而无需共享价值本身。第 2 层解决方案 ZK rollups 和 Validium 使用零知识证明。
ZK 汇总 — ZK 汇总是一种第 2 层解决方案，它通过将传输分组到一个事务中来工作。与Optimism汇总一样，他们使用 SNARKS 向以太坊基础层提交一份加密货币证明。它们允许快速交易。ZK 汇总解决方案的示例包括 Loopring 和 StarkWare。
